Moderne Altersvorsorge – individuell, kosteneffizient, planbar
Wir sind keine Freunde von Kompromissen.
Erst recht nicht, wenn es um Ihren Lebensstandard im Alter geht.
Bereits heute ist jedem klar, dass die gesetzliche Rentenversicherung nicht ausreichen wird. Wir helfen Ihnen bei Ihrer finanziellen Unabhängigkeit im Alter. Die Altersvorsorge ist für viele Menschen die größte Investition - gemeinsam planen wir mit Ihnen den optimalen Weg.
Sie profitieren von unserer unabhängigen Beratung und Expertise.
Wir suchen für Sie ein kosteneffizientes und flexibles Produkt aus. Nur so werden Sie ans Ziel kommen. Klassische Versicherungs- und Bankenprodukte haben oft zu hohe Abschluss- und Verwaltungskosten. Wir beraten Sie ohne Provisionsdruck gegen ein Honorar und vermitteln transparente Nettolösungen.
Kostenloses Erstgespräch inkl. Status-Check Ihrer bestehenden Verträge und Depots.
Unsere langfristige Anlagestrategie bringt Chancen und Risiken in Einklang. Wir erarbeiten für Sie eine individuelle Altersvorsorge je nach Anlagehorizont und Risikobereitschaft auf wissenschaftlichen Erkenntnissen. Planbar, flexibel und steueroptimiert.
Moderne Altersvorsorge mit Aktienfonds – evidenzbasiert, diversifiziert, kosteneffizient
Unsere Empfehlungen folgen einem evidenzbasierten, regelbasierten Ansatz: Wir setzen auf breite Marktindizes und systematische Ausrichtungen auf wissenschaftlich gut belegte Risikoprämien (z. B. Unternehmensgröße, Bewertung, Profitabilität). So erschließen Sie erwartete Mehrerträge nicht durch Bauchgefühl, sondern strukturiert und diszipliniert. Wichtig sind dabei die praktische Umsetzung und Kostenkontrolle: konsequentes Rebalancing, sorgsame Order- und Liquiditätssteuerung, niedrige Gesamtkosten und – wo sinnvoll – steuerlich effiziente Strukturen. Regelmäßige Servicetermine sorgen dafür, dass Sie einen festen Ansprechpartner haben und wir Ihr Portfolio behutsam an Lebenssituation und Ziele anpassen. Auf Wunsch können Sie eigene ETFs integrieren; Umschichtungen sind innerhalb der gewählten Struktur flexibel möglich. Zudem erhalten Sie Zugang zu institutionellen Tranchen regelbasierter Fonds mit vorteilhaften Konditionen, die im klassischen Privatdepot oft nicht verfügbar sind.
Etwa zehn Jahre vor dem geplanten Rentenbeginn reduzieren wir das Risiko schrittweise und schichten Teile des Vermögens in hochwertige Anleihen um, um Schwankungen zu dämpfen und die Ausschüttungsfähigkeit zu stabilisieren. Zum Rentenstart bleiben Sie flexibel: planbare Entnahmepläne als monatliche Zusatzrente, Teilentnahmen mit weiter investiertem Restkapital oder die vollständige Auszahlung – jeweils abgestimmt auf Liquidität, Steuern und Ihr Sicherheitsbedürfnis.
Persönliche Beratung –
Strategie statt Produktverkauf
Bei der Wahl der richtigen Investment-Strategie entstehen viele Fragen. Wir strukturieren Ihre Altersvorsorge mit klaren Bausteinen (ETFs/Fonds), transparenten Kosten und einem planbaren Management Prozess – wann und wo es Ihnen passt.