Die Gründe für den Erwerb einer Immobilie sind vielfältig und sollten vorab klar definiert werden. Neben der eigenen Immobilie steht die fremdgenutzte Immobilie, welche wir uns im Verlauf genauer anschauen. Die Besonderheit hierbei ist, dass die Wohnung einem Mieter überlassen wird und somit Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung entstehen. Die Mieteinnahmen tragen hierbei im besten Fall Zins und  Tilgung, wodurch sich die eigene Belastung durch Zuzahlungen oftmals auf ein Minimum reduzieren lässt. Damit beim Erwerb die Rate für die Immobilie den zu erwartenden Mieteinnahmen entspricht, sollten angehende Vermieter mit ausreichend Eigenkapital planen. Der Großteil finanziert die eigene Immobilie als Kapitalanlage mit circa 10% samt Nebenkosten, was jedoch individuell berechnet werden sollte.

Um die monatlichen Kosten einer eventuellen Zuzahlung oder eines unwahrscheinlichen Mietausfalls bewältigen zu können, sind entsprechend hohe Einkünfte die Grundlage für jede Immobilie. Oftmals liegen gut verdienende Angestellte und Selbständige bereits weit über dieser Hürde und verzichten seit Jahren unbewusst auf die Steuervorteile einer Immobilie. Gemeinsam mit einem hohen Einkommen sowie Eigenkapital lassen sich diverse Vorteile aus dem Investment in fremdgenutztes Wohneigentum ziehen. Grund hierfür ist nicht zuletzt der Fremdkapitalhebel, welcher durch die Finanzierung der Bank optimal genutzt und steuerlich berücksichtigt werden kann. Steuerliche Vorteile von Immobilien haben wir Ihnen hier zusammen gefasst. 

Sobald ein Mieter im fremdgenutzten Wohneigentum untergebracht wurde, greifen zahlreiche Steuervorteile für Vermieter. Klassischerweise stellt die Abschreibung für Abnutzung (Afa) der Immobilie den größten Vorteil dar. Hierbei werden jährlich zwischen 2-9% vom Anschaffungspreis abzüglich Grundstückskosten abgeschrieben, was für ein jährliches Steuercashback im vier- bis fünfstelligen Bereich sorgt. Die Abschreibung umfasst dabei neben den Anschaffungskosten ebenfalls die Makler- und Verwaltungskosten sowie diverse Nebenkosten, Aufwendungen für den Steuerberater und Arbeitsleistungen bei Reparaturen und Modernisierung. Diese Liste an Steuererleichterungen sorgt dafür, dass neues Kapital für Investitionen frei wird und zugleich von der Wertsteigerung der Kapitalanlage durch Marktentwicklung und Modernisierung profitiert werden kann.

Neben dem Erwerb und Unterhalt ist auch die Veräußerung der Immobilie steuerlich begünstigt. Hierbei ist die Haltedauer von 10 Jahren ausschlaggebend, nach welcher das Objekt steuerfrei verkauft werden kann. Der Verkauf kann sich entweder an Dritte richten oder innerhalb der Familie stattfinden. Besonders bei Eheleuten profitiert der Partner von der erneuten Abschreibung der Immobilie zu einem höheren Preis, was fortlaufend für eine jährliche Steuerersparnis und neues Investitionskapital sorgt. Dieses Modell ist besonders beliebt, wenn es sich um eine Denkmalschutz-Immobilie handelt. Hier werden Sanierungs- und Modernisierungskosten über die 12 Jahre Haltedauer mit 9% jährlich abgeschrieben, was zu enormen steuerlichen Rückerstattungen pro Jahr führen kann. Die Auswahl der richtigen Immobilie sowie gegebenenfalls die Wahl einer Denkmalschutz-Immobilie sollten dabei hinreichend geplant und verglichen werden. Nicht zuletzt muss hier den Anforderungen des Gesetzgebers entsprochen werden.

Eine Kapitalanlage von der Steuer absetzen und gleichzeitig auf den steuerfreien Verkauf samt Wertsteigerung warten: Faktoren, welche Immobilien zum konkurrenzlosen Anlageobjekt für gut verdienende Angestellte und Selbstständige machen. Wer seine Steuererklärung mit einer hohen Nachzahlung verbindet oder einem verschwindend geringen Erstattungsbetrag gegenübersteht, sollte das vorgestellte Modell in jedem Fall weiterverfolgen. Zu groß sind die Steuervorteile, die durch eine vermietete Kapitalanlage auf privater Ebene entstehen. Wir raten unseren Mandanten daher zu einem rechtzeitigen Einstieg in das Thema, um so früh wie möglich von den Steuervorteilen profitieren zu können. Dabei geben wir in Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk an Steuerberatern klare Handlungsempfehlungen und beraten vermögende sowie gutverdienende Privatpersonen zu den Vorteilen, die mit einer Kapitalanlage verbunden sind.

Sie möchten sich zu den Themen Immobilien und Steuern sparen professionell beraten lassen? In diesem Fall stehen Ihnen unsere Experten für eine individuelle Gestaltung Ihrer finanziellen Ausrichtung zur Seite. Gemeinsam erarbeiten wir unter Verwendung von Immobilien als Kapitalanlage einen Fahrplan, welcher zu jährlichen Steuererstattungen und einer nachhaltigen Wertsteigerung Ihrer Anlage führt. Unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Situation ermitteln wir die optimale Anlageart und beraten Sie zu den Vor- und Nachteilen von Neubauten, Denkmalimmobilien sowie verfügbaren Bestandsobjekten. Unser Ziel ist es dabei, Sie auf dem Weg in eine steuerlich optimierte Zukunft zu führen und unsere Expertise in Ihre steuerliche Gestaltung einfließen zu lassen. Melden Sie sich hierfür unverbindlich und vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch mit unseren Experten in Sachen Steuern sparen mit Immobilien.

Als Berater für steuerlich optimal gestaltete Anlagen verfügen wir über ein umfangreiches Portfolio an Immobilien. Dabei verfolgen wir einen All-in-One-Ansatz, welcher renditestarke Objekte mit Fremdverwaltung umfasst. Als Vermieter müssen Sie sich dabei nicht unmittelbar mit Ihrem Mieter auseinandersetzen und profitieren von einer vollumfänglichen Betreuung nach dem Kauf. Wir beraten Sie ebenfalls zur idealen Wahl zwischen Neubauten, Denkmalimmobilien und Bestandsobjekten. Mehr dazu finden Sie hier.

Als Kapitalanleger genießen Sie bei Banken ein großes Vertrauen, sobald Ihr erstes Darlehen bereits einige Jahre in Folge getilgt wurde. Diese Sicherheit lässt sich erneut beleihen, was für weiteres Kapital zu attraktiven Konditionen und somit neuen Immobilien führt. Bei dieser Form des Fremdkapitalhebels unterstützen wir unsere Mandanten und verfolgen somit den langfristigen Plan eines steuerlich optimierten Immobilienportfolios. Für das notwendige Eigenkapital zum erneuten Immobilienkauf überführen wir Ihre Steuerlast in freiwerdendes Privatvermögen.