Immobilien · 4 Min Lesezeit

Der richtige Ablauf bei der Finanzierung für Immobilien (2024)

Die aktuelle Entwicklung auf dem Immobilienmarkt stellt viele Anleger vor die Herausforderung, eine renditestarke Immobilienfinanzierung zu erhalten. Grund hierfür sind neben den steigenden Zinsen ebenso die Hürden der Banken, welche bei unvollständigen Unterlagen und schwachen Bonitäten eine Finanzierung ablehnen. Wir erklären Ihnen aus diesem Anlass, was Sie bei der Immobilienfinanzierung beachten sollten und welche Kriterien es aktuell zu erfüllen gilt. Darüber hinaus stellen wir Ihnen eine Möglichkeit vor, um Ihre Chancen für den Kauf Ihrer Immobilie maßgeblich zu erhöhen. Damit haben Sie die Option, trotz aktueller Zinsentwicklung von den Vorteilen beim Immobilienkauf zu profitieren.

Neo Capital unterstützt vermögende Privatpersonen und Anleger beim Aufbau von Immobilien-Portfolios mit attraktiven Renditen sowie bei der Überführung von Steuerlast in Privatvermögen. Hierzu beraten wir unsere Mandanten vollumfänglich zur finanziellen und steuerlichen Aufstellung ihrer Vermögenswerte und zeigen lukrative Möglichkeiten zur Kapitalanlage auf. Zur Immobilienfinanzierung beraten wir täglich zahlreiche Interessenten unter Berücksichtigung ihrer individuellen Situation sowie der aktuellen Möglichkeiten auf dem Immobilienmarkt. Lassen Sie sich beraten und überzeugen Sie sich von unseren unabhängigen Experten für Finanzen, Immobilien und die Gestaltung Ihrer Vorsorge.

Immobilienfinanzierung für das Eigenheim und die Kapitalanlage

In den vergangenen Monaten sind die Zinsen und Konditionen der Banken stark gestiegen. Besonders ohne Zuhilfenahme der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) steigt die monatliche Rate für neue Investitionen in kaum tragbare Höhen. Wer seine Immobilienfinanzierung, Baufinanzierung oder seinen bestehenden Immobilienkredit weiterhin zu tragbaren Konditionen erhalten möchte, sollte bei der Vorbereitung der Beantragung auf verschiedene Faktoren achten. An erster Stelle steht neben Ihrer Bonität die Verfügbarkeit valider Aussagen zu Ihrer Immobilie. Während bei Off-Market-Deals und Immobilien aus der Vermittlung von Finanzberatern sämtliche Unterlagen aufbereitet sind, scheitert die Finanzierungsanfrage besonders bei frei beworbenen Objekten. Je nach Form des Angebots steht häufig ein Tilgungsplan zur Verfügung, was die Anfrage bei der Bank hingegen deutlich erleichtert. Neben der Bonität und der Qualität der Unterlagen ist besonders die Auswahl an Angeboten maßgeblich für die objektiv beste Immobilienfinanzierung. Mit nur einem Angebot der Hausbank lässt sich oftmals kein ausreichender Blick auf das Marktgeschehen werfen, wodurch Konditionen nicht verglichen werden können. Der Zinssatz kann schnell überzogen wirken, was bei einem unabhängigen Vergleich mehrerer Anbieter nicht passieren würde. Mit hinreichender Planung sollte dieselbe Anfrage zu den Konditionen daher bei möglichst vielen Anbietern platziert werden. Wer hier keine Zeit verschenken möchte, kann auf eine Beratung durch unabhängige Experten setzen. Im Vergleich zur Hausbank werden hier im besten Fall sämtliche Anbieter verglichen, ohne jeder Bank sein Anliegen neu kommunizieren zu müssen.

Mit einer Beratung zur günstig finanzierten Immobilie

Betrachtet man die Kosten für eine Immobilie, wird schnell klar, dass sich der Kaufpreis auf Eigenkapital und Fremdkapital aufteilt. Die meist 10 bis 20 Prozent des Kaufpreises bei einer Immobilie decken als Eigenkapital die Nebenkosten bei Erwerb und verringern die monatliche Rate. Wer diese bereits durch die Miete der gekauften Immobilie finanzieren kann, profitiert in vollem Maß von den attraktiven Möglichkeiten des Immobilienmarktes. Damit dieser Schritt funktioniert, müssen sich Anleger auf eine möglichst attraktive Immobilienfinanzierung verlassen. Nur wer ein günstiges Darlehen bedient, kann aus der Differenz zu seinen Einnahmen eine optimale Rendite ziehen. Der Weg zu möglichst vielen Angeboten führt über die korrekte Aufbereitung der Unterlagen häufig bis zum Online-Finanzierungsrechner eines Anbieters. Häufig werden hier nur wenige tatsächlich unabhängige Tarife miteinander verglichen, was eine individuelle Beratung für den objektiv besten Immobilienkredit unabdingbar macht. Der Schritt zum Experten eröffnet Ihnen zusätzlich den Blick auf eine umfangreiche Auswahl an Off-Market-Immobilien. Diese Objekte zeichnen sich durch eine hervorragende Rendite trotz schwieriger Zinspolitik aus. Wer seine Immobilienfinanzierung auf eine bestmögliche Rendite ausrichten möchte, sollte diese Option nicht außer Acht lassen.

Neo Capital: Unabhängige Beratung von über 500 Darlehensgebern

Die Immobilienfinanzierung beginnt für viele Investoren nicht erst bei der Bank: Vielmehr sind eine intensive Ausarbeitung der eigenen Strategie, ein Vergleich diverser Angebote und eine Berücksichtigung der eigenen Situation und Mittel notwendig. Wer hier keine Erfahrung in der lückenlosen Berechnung seiner Rendite hat, kann mit der falschen Immobilienfinanzierung weitreichende Probleme erzeugen. Der korrekte Weg sollte daher stets sein, einen unabhängigen Berater bei der Planung seiner Immobilienfinanzierung zu konsultieren. Nur so können Unterlagen zum Objekt und der Bonität optimal aufbereitet werden, wodurch die Chancen auf ein Darlehen mit attraktiver Tilgung steigen. Ohne das richtige Immobiliendarlehen kann alternativ selbst das attraktivste Objekt zur teuren Belastung mit jahrelang entgangenem Gewinn führen. Als unabhängige Finanzexperten unterstützen wir Sie bei der Immobilienfinanzierung Ihrer eigenen Immobilie sowie bei Objekten aus unserem Off-Market-Portfolio. Wir beraten Sie individuell und stehen Ihnen bis zum Kaufabschluss zu jedem Zeitpunkt zur Seite. Dabei planen wir Ihr Vorhaben in Abstimmung mit Ihrem Steuerberater und mit Zugriff auf unser Netzwerk aus mehr als 500 Banken und Darlehensgebern. Somit sparen Sie Zeit und vermeiden teilweise unbegründete Ablehnungen Ihrer Hausbank. Mit jahrelanger Erfahrung kommen unsere Berater direkt aus der Praxis und sind Experten in der Gestaltung und Durchführung von steuerlich optimierten Immobilienfinanzierungen. Sprechen Sie uns hierzu jederzeit an, wir begleiten Sie auf dem Weg zum geeigneten Immobilienkredit.